昆明信息港讯 2020年以来,民生银行昆明分行领导班子制定了综合化改革转型三年发展规划,贯彻民生银行总行“依法合规整改年”工作要求,启动“大清理、大排查、大整顿”专项治理活动,活动围绕文化打造、机制建设、检查追踪、促进业务等四方面开展。截至目前,活动取得阶段性成果。

活动开展以来,民生银行昆明分行组织召开“大清理、大排查、大整顿”依法合规经营专项治理活动启动大会,经营班子成员深入一线,传导“务必各项工作依法合规,绝不以牺牲风险为代价发展业务”的合规理念,同时该行组织开展经营机构一把手讲合规活动,健全经营机构一把手带头合规的常态化机制,督促其利用周例会、晨夕会等定期开展内控合规政策及案例宣讲,以言传身教的方式引领合规、带头合规、主动合规。

为推进“大清理、大排查、大整顿”向纵深发展,民生银行昆明分行制定了多项工作机制。分行成立内控委员会,分行行长挂帅,定期召开会议分析相关内控执行情况,目前已召开5次会议,分别针对云账户、监管评级、按揭权证、财富产品销售等合规管理作出指导。各经营机构成立内控领导小组,一把手任组长,督促本单位内控合规管理一刻不放松;还建立了六项违规处罚机制,包括完善检查、处罚及考核机制,印发内控合规负向扣分实施标准、合规检查处罚实施细则、合规检查处罚委员会工作制度等,强化违规处罚震慑力,构筑全行员工“不敢违”“不能违”“不愿违”的合规管理长效机制。

此外,民生银行昆明分行建立了外规内化常态化工作机制,积极践行总行外规内化活动要求,自觉提升对监管政策的认识理解,促进分行经营管理与监管规定要求有机结合。

按照民生银行总行“依法合规整改年”要求,民生银行昆明分行今年制定内控检查计划74项。这些计划无缝链接嵌入到“大清理、大排查、大整顿”活动当中,同时内控合规部一方面统筹督促全行内外部检查的管理,推进做好大排查阶段各项工作,另一方面从“第三道防线”角度制定专项检查、飞行检查等,牵引全行各条线、各经营单位共同提升内控合规管理水平。

同时,民生银行昆明分行配合总行西部区域审计中心开展现场检查2次、非现场调查2次、非现场专项审计6次、非现场抽查1次、经济责任审计1次,包括小微企业互助合作基金、问题资产专营、地方债投资、云账户管理、村镇银行重点领域管理等内容,同时对2017年至2019年监管检查、内外部审计问题进行梳理。内控合规部开展新增按揭业务、合同用印、托管业务、社区支行理财产品销售合规性等专项检查,充分暴露薄弱环节风险隐患;内控合规部持续开展对支行、对社区高频度的飞行检查,共计同城支行28次、社区网点18次,检查实施全覆盖,不留死角。 

目前,“大排查”已进入尾声,“大整顿”拉开序幕,以上检查、排查发现的问题大部分已整改完毕,还有的在持续进行整改,分行各条线及内控合规部正在按时间进度督导跟进。据民生银行昆明分行相关负责人介绍,“大清理、大排查、大整顿”活动的要义就是要清理“昆明分行身体里的疾病和潜藏毒素,恢复一个健康的肌体”,以便昆明分行轻装前进。